TQQQ 장기 투자를 고민 중이신가요? 오직 시간만 투자하면 이길 수 있을까요? 여기 TQQQ를 활용한 금액에 따른 다양한 전략을 소개합니다.
글의 순서
1. TQQQ란 무엇인가?
TQQQ는 자산 운용사인 Invesco에서 만든 ETF 상품입니다. TQQQ는 나스닥에 상장된 100개 기업의 지수(금융권 기업 제외) 수익률인 QQQ에 3배 레버리지를 사용하는 ETF 상품입니다.
예를 들어, 나스닥 100개 기업 수익률인 QQQ가 1% 상승하게 된다면 TQQQ는 3% 상승을 의미합니다(수수료와 비용적인 문제가 있기 때문에 정확히 3%는 아닙니다)
TQQQ는 움직임이 무거운 나스닥 100개 기업의 지수 수익률에 레버리지를 적용해서 높은 변동성 갖기 때문에, 큰 수익률을 기대해 볼 수 있습니다. 그러나 레버리지 ETF 특성상 변동성이 크기 때문에 일반적인 ETF보다 높은 위험성을 갖고 있습니다.
또한 일반적인 ETF보다 수수료가 높기 때문에 단기 투자로는 적합하지 않습니다.
2. TQQQ 장기 투자해야 하는 이유
전 세계 많은 국가의 주식 시장은 미국 증시에 큰 영향을 받습니다. 그리고 TQQQ는 전 세계에서 가장 큰 투자 시장인 미국 나스닥 100개 기업에 간접 투자한다는 점에서 큰 장점이 있습니다.
TQQQ에 투자해야 하는 이유는 다음과 같습니다.
- 오랜 기간 우상향 하고 있는 나스닥에 3배 레버리지로 투자할 수 있습니다.
- 주식처럼 쉽게 매수/매도가 가능합니다.
- 지수 상승에도 상승하지 못하는 미국 개별 종목을 헷지 할 수 있습니다.
- ETF인 TQQQ는 매일 종목 보유량을 공개해야 하기 때문에 투명성이 있습니다.
- ETF로 뮤추얼 펀드 같은 상품보다 세금 부분에서 장점이 있습니다.
그렇다면 이런 TQQQ를 활용할 수 있는 투자 전략을 알아보겠습니다.
3. 투자 금액에 따른 TQQQ 장기 투자 전략
TQQQ 장기 투자를 위한 다양한 전략이 있습니다. 장기 투자에는 최소 1년 이상의 기간을 버틸 수 있는 금액을 투자 하셔야 합니다.
5천만원 이상 금액
만약 현재 보유 금액이 5천만원 이상이라면, 2배 수 매수(X2)를 적극 고려해 볼 수 있습니다. TQQQ 장기 투자를 위해서는 끝없는 평단가 관리가 필수이며 6분할 매수 전략을 고려해 볼 수 있습니다.
현재 가격을 10,000원으로 가정했을 때, 6분할 매수 전략을 통한 평균 단가는 아래와 같습니다.
| 투자 금액 | 현재 주가 | 평균 단가 | 수익률 | |
| 1차 매수(150만원) | 150만원 | 10,000원 | 10,000원 | 0% |
| 2차 매수(150만원) | 300만원 | 8,000원(-20%) | 9,000원 | -10% |
| 3차 매수(300만원) | 600만원 | 6,500원(-20%) | 7,750원 | -16% |
| 4차 매수(600만원) | 1,200만원 | 5,200원(-20%) | 6,475원 | -19% |
| 5차 매수(1,200만원) | 2,400만원 | 4,160원(-20%) | 5,317원 | -21% |
| 6차 매수(2,400만원) | 4,800만원 | 3,744원(-10%) | 4,530원 | -17% |
2배 수 매수 전략을 통한, 평균 단가 관리의 장점을 확인할 수 있습니다. 이 전략은 5차 매수까지는 이전 주가에서 -20%마다 추가 매수하는 전략으로, 마지막 6차 매수시에는 5차매수 주가에서 -10%가 될 때 매수를 진행합니다.
10,000원 이었던 주가가 3744원까지 하락했으나, 2배수 6차 분할매수를 진행한다면 현재 수익률은 -17%입니다. 만약 10,000원에서 5천만원 전부를 매수했다면 현재 수익률은 -62%입니다.
TQQQ가 -62% 하락했다면, 나스닥 지수는 대략 -20% 정도 하락했다고 볼 수 있으며 충분히 반등이 나올 수 있는 구간에 접어들었음을 알 수 있습니다. 분할 매수를 통한 -17%와 한 번에 매수한 -62% 중 어떤 것을 선택하시겠습니까? -17%는 TQQQ 특성 상 나스닥 지수가 5% 정도 상승한다면 충분히 회복 가능한 구간입니다.
5천만원 이하 금액
만약 투자 금액이 5천만원 이하라면, 다분할 매수를 통한 TQQQ 장기 투자 전략은 큰 효과를 볼 수 없습니다. 보통 위의 방법을 사용한다면 4차 매수 이상 진행하기가 매우 어렵습니다. 시장이 완전 침체 구간이 아니라면 TQQQ가 -50% 이상 하락하는 경우는 드물기 때문입니다.
따라서, 5천만원 이하의 금액으로 6차 분할 매수를 진행한다면 4차 매수까지 진행하더라도 투자 금액 자체가 크지 않기 때문에 원하는 수익률을 기대하기 어렵습니다.
그렇기 때문에 6차 분할 매수가 아닌, 구간마다 조금 더 비중을 싫어서 300, 600, 1200, 2400만원 정도로 4번 분할 매수를 생각하고, 추가 매수 구간도 -20%보다는 -30% 이상 구간에서 매수하는 방법을 추천합니다.
목돈이 없는 경우
일반적인 직장인들에게 가장 추천하는 TQQQ 장기 투자 방법입니다. 대부분 직장인들 모두 연금 저축 또는 적금을 많이 가입할 것입니다. 마지막 전략은 매월 연금 저축이나 적금에 들어가는 금액으로 매달 TQQQ를 적립식으로 사는 방법입니다.
기본적으로 연금 저축은 20년 이상 납부하게 되는데, 매달 30만원씩 TQQQ를 적립식으로 매수할 경우 한 달에 360만원, 10년일 경우 3,600만원의 원금이 투자되게 됩니다.
TQQQ를 10년 장기 관점으로 봤을 때, 약 20배 이상 상승한 것을 확인 할 수 있습니다. 물론 2020~2021년이 역대급으로 상승하는 기간이었기에 가능한 수익률일 수도 있으나, 2020년까지만 6년을 투자 할 때도, 5배 이상의 수익률을 확인할 수 있습니다.
연금 저축과 적금을 통해 6년 동안 5배의 수익률을 만들어 낼 수 있을까요?
TQQQ의 적립식 매수의 가장 큰 장점은 단기적인 시장 변동성에도 심리적으로 부담이 없다는 점과, 초반에 목돈의 큰 돈이 들어가지 않는 다는 점입니다. 이를 통해, 개별 주식 종목에 대한 투자는 진행하면서 시간을 통한 장기 투자에서 성공을 기본으로 가져갈 수 있습니다.
4. TQQQ 주의 사항
우선 TQQQ의 가장 큰 단점은 단기 투자로는 큰 수익을 낼 가능성이 적다는 점입니다. 그러나 처음부터 우리는 장기 투자 목적으로 TQQQ를 선택했기에 이 리스크를 감내할 수 있습니다.
가장 주의해야 할 사항은 미국 시장이 침체로 빠지는 점입니다. 높은 인플레이션과 미,중 갈등 등 외부적인 요인으로 미국의 경기가 큰 위협을 받고 있는 것은 사실입니다. 나스닥 100개 종목 지수를 추종하는 TQQQ의 특성 상, 미국 시장의 경기 침체는 높은 확률로 TQQQ 수익률을 마이너스로 만들 것입니다.
그러나, 지수의 영원한 하락은 없기에 ‘6분할 매수 전략’이나 ‘적립식 매수 전략’을 통해 변동성을 극복하고 경기 회복세의 시간까지 버틸 수 있는 체력을 갖을 수 있습니다. 그리고 이를 통해 늘어난 투자 금액은 그에 상응하는 수익금으로 우리에게 보답할 것입니다.
5. TQQQ 장기 투자 결론
지금까지 TQQQ 장기 투자 전략에 대해서 알아보았습니다. 미국 증시에 오랜 기간 상승으로 사람들의 관심을 많이 받았던 것도 사실입니다. 물론, 지금까지 상승이 만들어낸 거품이라고 우려하는 시각도 무시해서는 안되겠습니다.
다만, 기본적인 자본주의는 통화량 팽창 및 경제 규모 확장 등을 통해 우상향 한다는 점을 생각해야 합니다. 세계는 여러 번의 금융 위기가 있었으나 언제나 해결 방법을 찾았고, 지금의 경기 침체도 시간이 지남에 따라서 극복하게 될 것입니다. 우리는 시간 투자를 통해 시장에서 수익률을 얻어 갈 수 있는 지혜가 필요하겠습니다.
언급된 모든 데이터와 정보는 정보 제공 목적으로만 제공되며, 거래 또는 금융 투자 권유 목적으로 제공되지 않습니다. 이를 참고하여 발생한 어떠한 손실에도 책임을 지지 않으며 투자는 개인의 선택입니다.